Être proactif en conquête et sur notre fonds de commerce

• Une conquête choisie en priorisant le haut du Pro, les Agris et les PL de santé.
• Intensifier et piloter l’activité commerciale (taux de visite portefeuille, nombre de RDV…).
• Une préparation systématique des entretiens (Alliance Pro, Réussir son Entretien Pro).
• Un triple enjeu : conquérir – mieux connaître – satisfaire.

Systématiser la double relation

• Niveau 1 : la double relation portée par l’agence (repérés pro – offre Cristal).
• Niveau 2 : la double relation partagée CPro / CGP.

Maîtriser les besoins des clients et les solutions à apporter

• Maintenir un niveau de collecte soutenu.
• Réaffirmer notre posture de chasseur de flux.
• Proposer la solution de financement adaptée aux projets du client.
• Consolider notre rôle de Banquier Assureur.
• Être le Banquier des solutions RH et de la préparation à la retraite.

Se mobiliser pour les transitions

• Accompagner la transition énergétique.
• Poursuivre notre dynamique de conquête sur la santé.
• Être proactif sur la cession / transmission / reprise.

Banquier conquérant

• Devenir le 1er banquier des PME et de leurs dirigeants.
• Préempter le positionnement de banquier patrimonial des entrepreneurs.
• Capitaliser sur nos partenariats existants pour intégrer les instances des structures locales et favoriser la recommandation.
• Mieux exploiter les options de nos offres et la connaissance des ayants droits pour anticiper le recyclage des successions.

Banquier conseil en patrimoine

• Être banquier au cœur des expertises immobilières, financières et de prévoyance à l’appui des bilans patrimoniaux.
• Intensifier significativement le nombre de rendez-vous épargne.
• Renforcer la culture financière et patrimoniale pour mieux maîtriser les niveaux d’offres (hiérarchisation).
• Banquier des familles notamment dans le recyclage des capitaux décès.

Banquier conseil en diversification

• Positionner l’épargne au coeur du métier de CGP.
• Favoriser l’approche de l’épargne globale et capitaliser sur la finance durable.
• Porter un effort collectif multi-marchés autour de la retraite.
• Savoir diversifier les solutions en fonction des moments de vie.
• Être banquier de stock mais également banquier de flux avec l’équipement et les abonnements.

Banquier de confiance, acteur de l’économie

• Monter dans la chaîne de valeur en maîtrisant le dialogue stratégique pour devenir banquier privé.
• Valoriser nos expertises pour en faire un levier majeur de conquête et de développement.

Le CAE acteur du développement de son fonds
de commerce

• Proposer aux clients des rencontres avec les expertises, en anticipation de leurs besoins.
• Contribuer à la croissance du PNB en proposant des offres à plus forte valeur ajoutée.

Acteur du capital environnemental et humain

• Accompagner de manière proactive la transition énergétique de nos clients en s’appuyant sur nos partenaires et nos offres dédiées.
• Saisir l’opportunité de l’ANI au travers de solutions RH pour développer notre PNB et intensifier la relation.

Acteur de la gestion optimisée de la trésorerie

• Intensifier la collecte de ressources par une approche conseil d’optimisation de gestion de trésorerie.
• Développer le financement court terme en adéquation avec les flux confiés.

Acteur de la digitalisation des entreprises

• Saisir l’opportunité de l’e-facturation pour développer nos flux.
• Proposer nos solutions pour prévenir les cyber risques et les fraudes.
• Équiper nos clients avec nos solutions de e-commerce comme vecteur de croissance pour l’entreprise.